四家第三方支付机构被央行罚没1亿 支付宝又中招

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监管部门对第三方支付罚款是正常的，而罚款数千万也并不少见。

然而，8月6日，央行在同一天向四家第三方支付机构共发出了五次罚款，罚款总额接近1亿元人民币。其中三人被处以超过2000万英镑的巨额罚款，这是罕见的。

四家支付机构共被罚款近1亿元

8月6日，4家支付机构从央行分支机构收到5张票，其中3张票金额超过2000万元。违法行为主要包括为非法交易提供网上支付服务、为非法互联网平台提供资金结算和支付服务。

具体来说，8月6日下午，中国人民银行(北京)业务管理部发行了三张票。其中，国富宝信息科技有限公司因违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理相关规定被罚款4447.2万元；另一家支付公司联动优势电子商务有限公司也因违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定被罚款2424.8万元。此外，国富宝公司因未按规定提供服务或与身份不明的客户进行交易，以及未按规定履行客户身份识别义务，被罚款199万元。

根据中国人民银行业务管理部官方网站披露的信息，国富宝和联动优势被罚款的主要原因是为非法交易提供支付服务。经核实，国富宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。

8月6日的第四张票来自中国人民银行上海分行。根据分行发布的处罚信息，支付宝今天因“违反支付业务规定”被罚款412万元。

与此同时，中国人民银行深圳市中心支行也于8月6日下午宣布罚款，银盛支付服务有限公司因违反支付结算管理规定被罚款共计2247.7万元。

根据深圳中心支行官方网站发布的信息，银盛被罚款的主要原因是为非法互联网平台提供资金结算和支付服务。

经核实，银盛支付公司为境外非法贵金属网上交易平台提供网上支付服务；未采取有效措施和技术手段检查国内网络商户交易，未发现多家商户将支付接口交给非法互联网平台使用，客观上为非法和虚假交易提供了网上支付服务。此外，银盛支付还存在其他违法行为，如非法支付业务合作和资金结算、非法外包银行卡收单核心业务等。

总的来说，8月6日，国富宝、联动优势、银盛支付、支付宝四家支付公司被央行没收超过9730.7万元。而且，这些票有许多有趣的地方。

国富宝今年支付了第三方支付的最大一张门票

其中一个亮点是，在央行8月6日发行的五张彩票中，有两张是发给同一家支付机构的，这创下了今年第三方支付“最大一张彩票”的新纪录。

根据中国人民银行业务管理部门发布的行政处罚信息，国富宝收到两张罚单，共被罚款4646.2万元。

第一票表明国富宝公司违反了清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定。给予警告，没收违法所得22.17.6元，并处罚款2229.6万元，罚款总额4447.2万元。

第二张罚单显示，国富宝信息技术有限公司共被罚款199万元。具体来说:

国富宝因未按规定提供服务或与不明客户交易被罚款49万元；

未按照规定履行客户身份识别义务的，处以50万元罚款；

未按规定保存客户身份信息和交易记录的，处以50万元罚款；

未按规定报送可疑交易报告的，处以50万元罚款；

值得一提的是，这也是今年以来第三方支付行业的最大处罚，创下了今年5月份连续两次罚款4152万元的“最大处罚”新纪录。截至昨日，深圳芝罘区电子支付有限公司收到了今年第三方支付行业最大的罚款，两次罚款总额为4152万元。

据公开信息，国富宝于2011年1月由中国国际电子商务中心、商务部下属的中国国际电子商务中心和海航集团共同成立。这是一个基于第三方支付的技术和金融综合服务平台。目前，国富宝拥有b2b/b2c在线支付产品、移动支付产品和金融服务产品。

被外汇局罚款215万元后，

联系付款，然后从中央银行收到2424万张票

第二件值得注意的事情是，央行在8月6日发行的票据是最近通过联动支付收到的第二张票据。

根据中国人民银行业务管理部今天发布的行政处罚信息，联动优势电子商务有限公司违反了清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定。给予警告，没收违法所得1207.9万元，并处罚款1216.9万元，罚款总额2424.8万元。

根据国家外汇管理局发布的信息，联动优势电子商务有限公司因“违规将境内外汇汇出境外”，于7月底被国家外汇管理局北京外汇管理部罚款215万元。

根据中国人民银行业务管理部在官方网站上披露的信息，除了“客观上为非法交易提供网上支付服务”之外，还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户不符合实名认证要求、违规将境内外汇汇出境外等违法违规行为。

为此，中国人民银行业务管理部和北京市外汇管理部依据相关法律法规对联动优势公司进行了警示，没收违法所得1207.9万元，罚款1431.97万元，共计2639.9万元。

据公开信息，联动优势科技有限公司全称是上市公司海联金辉(002537)的全资子公司。公司具备中央银行第三方支付许可证、中国证监会基金销售支付结算许可证、外汇局跨境支付试点许可证的资格。

支付宝今年第四次被罚款

第三，不完全统计数据显示，自2018年以来，支付宝已收到中央银行、国家外汇管理局等监管机构的4笔罚款，共计493万元。

根据央行上海分行8月6日发布的行政处罚信息，支付宝因违反支付业务规定被处以412万元的行政处罚。前三项处罚是:

7月24日，国家外汇管理局发布了《关于外汇违规案件的通知》。其中，支付宝被记录在这一典型的违反外汇法规的案例中。2014年1月至2016年5月，支付宝(中国)网络技术有限公司超批准范围办理跨境付汇业务，国际收支申报有误，违反《支付机构跨境付汇业务试点指导意见》第六条和《国际收支统计报告办法》第七条，被罚款60万元。

5月10日，中国人民银行上海分行公布处罚信息，支付宝因违反支付业务规定被罚款3万元，并限期整改。

4月8日下午，据中国人民银行杭州中心支行披露，支付宝(中国)网络技术有限公司多次违规被罚款18万元。