中国银行推进大宗商品融资业务发展

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近年来，随着全球经济一体化的深入和商品交易规模的不断扩大，以中国商品企业“走出去”为重点、贯穿整个商品产业链的商品金融服务逐渐成为国内金融机构关注的焦点。在大宗商品融资业务中，银行综合运用融资、套期保值等金融工具，为企业的采购、生产和销售提供全方位的金融服务。

改善商品融资服务

目前，中国是世界大宗商品的主要进口国和消费国，多年来一直保持着世界铁矿石、铜和大豆最大进口国和消费国的地位。2017年，中国超过美国，成为全球最大的原油进口国，以大宗商品为基础的企业产生的金融需求日益强劲。与此同时，中国推进国内商品市场的开放，放开原油进口的双重权利，原油期货上市，铁矿石期货国际化等措施，使得国内外市场的一体化程度不断提高，大宗商品融资业务面临着广阔的发展前景。

据悉，自2011年以来，为顺应国家战略，中国银行先后在新加坡、伦敦、纽约和上海设立了商品业务中心，推动商品融资业务的专业化和集约化经营，显著提升了其全球竞争力，成为当地市场的主要参与银行。自上述四个中心建立以来，中国银行从多个角度提升和完善了商品融资服务。

一是完善组织架构，在中国大陆和台湾建立包括前台营销、风险监控和后台运营在内的组织架构，并组建专业团队，业务水平和风险控制能力显著提升。

第二，加强产品创新，从标准化产品向结构化解决方案转变。一方面，拓展传统贸易融资业务，为中国进口商提供便捷高效的信用证和保函服务，支持企业扩大商品进口；另一方面，加强结构性产品的研发，为商品开发和贸易开发预付款融资、出口前融资等高端产品，并率先参与多个全球结构性融资项目，业务量超过100亿美元。它曾八次被权威杂志如《欧洲货币》评为“年度最佳结构融资奖”。

第三，充分发挥多元化经营优势，服务重点客户。一方面，营销行业的龙头企业与嘉能可、Tok等国际独立贸易商以及英国石油、壳牌等跨国集团建立了合作关系，支持中石油等中国企业的海外业务；另一方面，深化与商品交易所的合作，支持国内原油期货合约上市和铁矿石期货国际化，提供账户、结算、经纪等综合服务解决方案。

促进业务的专业发展

商品交易金额大、流通速度快、环节多，这就要求银行金融服务具有高度的专业性。随着我国大宗商品企业全球化经营的特征日益突出，企业的财务需求也越来越多样化和综合化。

据了解，为了更好地服务实体经济，中国银行将从四个方面入手，在前期发展的基础上继续加大投入，促进业务的专业化发展。

首先，改善全球业务布局。紧跟中国企业“走出去”步伐，完善全球布局，利用海外商品贸易和金融中心的地理优势，加强境内外联动，为客户提供全球一体化商品金融服务。

二是优化客户服务模式。我们专注于国内外知名的商品生产商和贸易商，为他们的全球业务提供一揽子金融服务，以实现对客户需求的“一点接入和全球响应”。今年，中国将举办中国国际进口博览会，中国银行也将借此机会优化和提升大宗商品进口相关服务，帮助优化中国贸易结构，保障国内供应。

第三，丰富产品体系。一方面，提供全产业链服务，在传统业务的基础上加强结构化产品的推广和应用。服务范围主要从商品产业链的单个环节渗透到整个商品产业链；另一方面，它促进了商业和投资银行产品的整合，并为客户提供了更好地规避和管理风险的集成解决方案。

第四，提高风险管理水平。根据大宗商品融资的特点，我们将构建以债务评级为核心、以闭环产品设计为核心的专业信用管理体系，关注交易流量和资本流量，对项目的自我补偿进行整体评估；完善对中国和台湾的监控，组建中国和台湾团队，监控业务的全过程风险，监控销售回报和现金流；建立市场风险防控体系，加强行业研究，完善市场营销机制，动态管理业务风险暴露，防范价格波动风险。