违规向地方政府提供融资 交通银行、国通信托等遭银保监会处罚

本篇文章1401字，读完约4分钟

9月13日，财政部预算司官方网站公布了对部分金融机构向地方政府非法融资的查处情况，其中涉及7家信托公司的8起案件，包括一家银行(交通银行(601328))和郭彤信托陆家嘴国际信托，部分被罚款，部分被暂停。财政部表示，下一步，在相关省级政府和监管部门对涉嫌违法违规的其他地区和金融机构进行核实和处理后，财政部将及时上报结果，并在典型案例中起到警示作用。

据报道，在前期，根据有关方面反映的线索，财政部向银监会报告，一些金融机构违规向地方政府提供融资。银监会高度重视，迅速组织力量核实相关问题，责令相关金融机构限期整改，对部分金融机构及相关责任人进行处罚并追究责任，近期及时反馈处理结果。

8起案件中唯一的银行是交通银行池州支行。2016年7月，池州市金达建设投资有限公司将22个道路运营服务项目对应的《政府采购服务协议》项下的收益权进行质押，并与交通银行池州市分行签订了金额为5亿元的11年期贷款合同。相关金融机构违反规定，要求地方政府部门提供担保。中国保险监督管理委员会对交通银行池州支行罚款40万元，对相关人员进行警告，并责令交通银行安徽省分行按照有关规定严肃追究相关人员的责任。

被通知的七家信托公司是郭彤信托、光大兴隆信托、国家信托、陆家嘴国际信托、万向信托、中江国际信托和中泰信托。

针对郭彤信托、光大兴隆信托、国信、陆家嘴国际信托等相关问题，地方政府部门出具承诺函，相关金融机构违规受理地方政府承诺函。

银监会对这四家信托公司采取的监管措施包括:对郭彤信托罚款70万元；责令光大兴隆信托暂停政府融资平台信托计划三个月；下令国家信托公司暂停江苏省和云南省的信贷和政治业务三个月；暂停陆家嘴信托的信托和政治业务三个月；万向信托被罚款20万元。

中江信托不仅接受政府担保，还违反规定要求政府提供担保。自2016年2月起，中江信托设立了“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”、“金马467号陆丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号京东县银盛水务公司贷款集合资金信托计划”。中江信托违反规定，要求地方政府和财政局出具承诺函和地方人大决议作为项目担保措施。相关金融机构向地方政府提供融资和违规要求，并接受地方政府

中国银行业监督管理委员会对中江信托处以60万元罚款，并责令中江信托对相关责任人进行纪律处分。

此外，中泰信托于2016年设立了“安泰20集合资金信托计划”等10项业务，融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、鉴湖，相关金融机构违规利用应收账款业务向地方政府提供融资。银监会约谈中泰信托，暂停中泰信托政府融资业务三个月，要求中泰信托对涉及地方政府融资平台的业务进行全面调查并及时整改。

财政部表示，下一步，在相关省级政府和监管部门对涉嫌违法违规的其他地区和金融机构进行核实和处理后，财政部将及时上报结果，并在典型案例中起到警示作用。

如何减少非法借款问题？中国财政科学研究院院长刘尚希建议，应督促地方政府制定投融资项目总体规划，以实现精确融资、精确建设和精确风险控制。目前，大量地方国有企业实际上承担了政策性金融机构的角色。政策职能应该分离出来，整合成一个统一的政策平台机构，可以对原有的融资平台进行改革，承担地方政府的部分建设职能。如投融资的总体规划，具体项目的融资、投资、建设、维护、偿债和风险控制的综合管理。转变政府职能，专业的事情让专业的人去做。”刘尚希说。