投保基金加强监控 守护资金安全

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推动商业银行改善存管业务

保险资金加强监控

保护资金安全

⊙记者○编者溥

近日，中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称保险基金公司)与中国证监会派出机构在沈阳召开“指定商业银行客户资金存管业务研讨会”。此次会议是第三方存管系统全面实施10年来召开的第一次银行特别会议。围绕“做好第三方存管业务，维护投资者资金安全”这一主题，推动商业银行不断完善客户资金安全管理体系，积极发现和化解风险。

中国证监会机构部、保险基金公司和辽宁省证监局的负责同志出席会议并讲话。七家证监局和全部23家指定商业银行参加了会议。

会议从国家金融安全的角度进一步强调了投资者资金安全存放和管理的重要性，全面分析了业务发展中的潜在风险，介绍了应急响应的具体措施，包括工行(601398)、农行(601288)、中国银行(601988)和中国建设银行(601939)。

与会者表示，中国经济转型升级和深化对资本市场的改革和发展提出了更高的要求，证券业正在发生重大变化。面对新时代、新形势、新要求，要系统全面总结存管体系，深化监管部门、监管与市场、银行与证券的交流与合作，坚持改革创新，坚决防范和化解重大风险。

保障投资者资产安全是证券市场发展的基石。2008年，证券业成功实现了所有活跃账户客户资金的第三方存管，《证券公司监督管理条例》的实施，从法律层面确认了现行第三方存管制度的基本框架。该系统的基本逻辑是“单独建账、分户管理、封闭运行、总分检查”。在实践中，商业银行被指定为客户资金提供存管服务，证券公司管理客户资金的使用，监管部门监管客户资金的存管业务，保险基金公司对客户资金的安全进行日常监管，商业银行、证券公司、监管部门和保险基金公司被指定为“四位一体”，建立了覆盖面广、集中、高效、独立的监管管理和监管体系。

近年来，在中国证监会的统一安排下，保险基金公司在协助监管投资者资金存管方面进行了积极探索。保险基金公司充分发挥证券市场交易结算资金监控系统(以下简称监控系统)的作用，通过标准化的数据接口，将指定商业银行、证券公司、登记结算机构的数据纳入智能多维监控系统，准确定位资金安全问题，全方位、全天候、360度监控投资者交易结算资金安全。保险基金公司还与监管部门、指定商业银行和证券公司建立了多边工作平台，处理投资者的基金安全监管信息，提高了辅助监管效果，拓展了监管视野，实现了日常监管与监管工作体系的有效对接，坚决防止风险的传递、叠加和扩散。

投资者交易结算资金监控和证券公司风险监控是保险基金公司的法定职责，是保险基金公司四大业务系统的核心部分。下一步，保险基金公司将坚持“有问题必查，有违规必罚”的原则，依托监控系统，充分发挥监控系统的“鹰眼”功能，以风险监控为重要抓手，进一步加强监管与合作，切实维护投资者的合法权益，守护投资者的“钱袋”。