人行营管部对两家支付机构 违法违规行为作出处罚

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记者唐亚萍报道，为贯彻落实党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作和中国人民银行禁止商业银行和支付机构为非法交易场所提供支付服务。结算服务要求，有效防范和化解金融风险，中国人民银行业务管理部近日启动了对国富宝信息科技有限公司支付业务和履行反洗钱义务的执法检查；联动优势电子商务有限公司开展支付业务和跨境外汇收支业务执法检查..

经核实，国富宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。此外，国富宝公司仍存在向身份不明客户提供服务或与他们进行交易等违法违规行为，未按规定履行客户身份识别义务；联动优势公司仍存在一些违规行为，如特约商户资质审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户未达到实名认证要求、违规将境内外汇转移到境外等，导致大量举报和投诉，社会影响恶劣。

考虑到国富宝公司和联动优势公司违法行为的事实、性质和社会危害程度，中国人民银行业务管理部依据相关法律法规对国富宝公司予以警告，没收违法所得2217万元，并处罚款2428万元。罚款总额为4646万元，对公司相关责任人员进行了罚款；中国人民银行业务管理部和国家外汇管理局北京外汇管理部依据相关法律法规对联动优势公司进行了警告，没收违法所得1207万元以上，并处罚款1431万元以上，合计2639万元以上。

今后，中国人民银行业务管理部和国家外汇管理局北京外汇管理部将继续按照有关法律法规，认真落实全国互联网金融风险专项整治工作，严厉打击互联网金融混乱，严格查处为各种非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序，维护首都金融稳定。