外汇局总会计师：正讨论怎么处罚外汇保证金交易

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国家外汇管理局总会计师孙天棋9月2日在第三届全球金融科技(北京)峰会上表示，从跨境金融服务的全球治理、促进各国市场开放、防范跨境风险传递等方面来看，应联合监管和打击非法金融机构，在机构获得许可后，不得在中国境内开展外汇保证金交易。据他说，他正在讨论下一步联合检查和联合处罚的具体问题，并可能向警方移交并收紧执照。

根据国家外汇管理局的实践经验，跨境非法金融活动涉及两个方向，一个是从境外到境内，另一个是从境内到境外。

孙天棋具体解释说，从海外到国内，一是海外公司通过互联网平台在中国提供外汇保证金交易，目前中国禁止保证金交易；二是通过互联网平台在中国进行ico交易；第三，国内公司在国外设立公司，通过互联网向中国提供金融服务。从国内到海外，包括一些国内机构通过互联网在海外进行现金贷款交易。

孙天棋指出，从违反法律法规的角度来看，可以分为两类。第一类是这些机构已经获得了本国的金融许可证，但没有获得服务接受国的相关许可证；另一种是以通过互联网提供跨境金融服务的非法交易平台为名的融资欺诈。

在谈到金融技术跨境金融服务的全球治理时，孙天棋指出，在数字环境下，有必要匹配监管能力，形成全球监管标准，也有必要由国际货币基金组织(imf)和国际清算银行(bis)等国际组织牵头，推动形成最佳的全球监管标准。重点应该放在商标上。渗透境内外监管，加强跨境资本流动监管，促进监管信息和数据共享，引入跨境数据流动规则。

此外，他认为有必要加强信息披露和金融基础设施建设。完善跨境金融服务的金融消费者和投资者保护体系，开展同行评议，防止国家发展竞争带来的过度创新和监管竞争。

他还指出，应该共同努力，使非法金融服务在国内、国外、网上和网下隐形。在初始阶段，服务接受国可能要求，如果外国资本向其本国提供金融服务，它必须设立一个业务部门才能存在。从长远来看，有必要改善跨境交付模式和非商业存在模式下的监管体系和能力。

孙天棋直言不讳地表示，监管当局还应该强调中国企业在海外的合规经营。应提醒东南亚等海外监管机构潜在的风险。据他说，一些在东南亚做生意的现金贷款来自国内非法集资平台。