“e租宝”非法集资500多亿 真相调查

在一年半的时间里，非法吸收了500多亿元，受害者遍布中国31个省市...1月14日，经北京市检察院批准，21名参与备受关注的“电子租赁宝贝”平台的人员被逮捕。其中，“电子租赁宝”平台实际控制人、雨城集团执行董事会主席丁宁涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支等犯罪。此外，经当地检察机关批准，还逮捕了一些与此案有关的犯罪嫌疑人。

这个曾经流行的网络平台的真相是什么？在禹城集团所有高管身上的各种“光环”下，隐藏着什么样的阴暗面？近日，经有关部门批准，“新华视点”记者对警方调查人员、主要犯罪嫌疑人和受伤企业进行了深入采访，恢复了雨城集团及其关联公司(以下简称“雨城部门”)利用“电子租赁宝”非法集资的犯罪轨迹。

打着“网络金融”的旗号非法集资500多亿

“易人宝”是由禹城系子公司金(北京)网络技术有限公司运营的网络平台。2014年2月，宇成集团收购了该公司，并对其网络平台进行了改革。2014年7月，宇成集团将改造后的平台命名为“电子租赁宝”，并在“网络金融”的旗帜下投入运营。

据调查此案的警方称，2015年底，许多公安部门和金融监管部门发现“电子租赁宝”的运作存在异常，并立即展开调查。

公安机关发现，截至2015年12月5日，“诚信体系”的可支配流动性持续吃紧，资金链随时有断裂的危险；与此同时，宇成集团已开始转移资金和销毁证据，数名高管出现潜逃迹象。为了防止投资者遭受更大的损失，2015年12月8日，公安部命令当地公安机关统一行动，逮捕了丁宁等“雨城部”主要负责人。

处理此案的警察说，此案很复杂，调查极其困难。“雨城部”在全国各地都有分支机构，涉及大量投资者，公司财务管理混乱，业务交易数据量巨大。有200多台服务器只需要检查和存储与公司相关的数据。为了销毁证据，犯罪嫌疑人将1200多份证据材料装入80多个编织袋中，埋在安徽省合肥市外一个6米深的地下。工作队使用了两台挖掘机，花了20多个小时才把它们挖出来。

警方初步查明，“雨城部”的最高层是海外注册的雨城国际控股集团有限公司，该公司拥有北京、上海、蚌埠等8个运营中心，拥有融资项目、“电子租赁宝”网上销售、“电子租赁宝”线下销售等8个业务板块，大部分都围绕“电子租赁宝”的运营展开。

调查此案的警方表示，从2014年7月“电子租赁宝”上线到2015年12月被查封，“雨城部”的犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，编造融资租赁项目，继续通过借新还旧、自我担保等方式非法吸收大量公款，累计交易金额超过700亿元。警方最初发现“电子租赁宝藏”实际上吸收了500多亿元，涉及约90万投资者。

假项目，假三方，假保证:三个步骤来制造骗局

"“电子租赁宝藏”是一个完整的庞氏骗局."在拘留中心，禹城国际控股集团前总裁张敏说，该公司的高管很清楚“电子租赁宝藏”占据了投资者的资金，她现在后悔了。

“电子租赁宝”宣布其业务模式是，集团旗下的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“电子租赁宝”平台上以债务转移的形式发行招标融资；获得资金后，项目公司将向租赁公司支付租金，租赁公司将向投资者支付收入和本金。

据警方调查，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目差价，而平台赚取代理费；然而，“电子租赁宝”从一开始就是“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目名不副实。

编者:刘琼