十天11家金融机构领反洗钱罚单 罚款总额超千万元

本篇文章1153字，读完约3分钟

监管机构对违反《中华人民共和国反洗钱法》的处罚正在升级。据公开信息统计，《证券日报》记者发现，8月1日至10日，11家金融机构因违反反洗钱工作受到行政处罚，其中银行7家，保险公司2家，证券公司1家，信托公司1家，机构及负责人共被罚款1065万元。

在银行方面，上海某银行毕节支行因未按规定履行客户身份识别义务和提交可疑交易报告，分别被罚款20万元和1万元。

四川银行贵阳分行因违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条被罚款40万元，并对责任人员罚款6万元。本行违反的具体内容包括:未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的；违反保密规定披露相关信息。

天津某银行Xi分行因未按规定履行客户身份识别义务和提交可疑交易报告被罚款80万元。同时，责任人被罚款7万元。

一家全国性股份制商业银行Xi分行因未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份信息和提交可疑交易报告被罚款105万元。同时，责任人被罚款8万元。

在保险公司方面，一家人寿保险有限责任公司陕西分公司因未按规定履行客户身份识别义务和提交可疑交易报告被罚款60万元。同时，公司主要负责人被罚款2万元。

在信托公司方面，一家信托有限公司因未按规定履行客户身份识别义务和保存客户身份信息被罚款60万元，同时对相关责任人罚款4万元。

此外，根据央行8月1日发布的信息，中国人民银行总行对机构总部反洗钱执法检查中发现的其他三家银行、一家证券公司和一家寿险公司的违法行为进行了处罚。对五家机构及相关责任人共罚款662万元。

五大机构高度重视，认真组织开展整改工作，努力提高反洗钱和反恐融资的有效性，更好地发挥预防和打击犯罪的作用。下一步，中国人民银行将继续坚持严格监管的趋势，坚持依法从严综合监管的理念，坚决防范和化解金融风险。

相关数据显示，2017年，中国人民银行组织实施了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，依法查处了违反反洗钱规定的行为，罚款总额约1.34亿元，比2016年增长106%。

今年以来，金融机构加大了反洗钱管理的准备工作，监管部门也加大了对部分金融机构反洗钱工作不力的处罚力度。业内人士认为，这主要是因为当前反洗钱工作形势依然严峻复杂。一方面，金融风险仍存在上行压力，反洗钱工作面临严峻挑战；同时，金融制裁合规风险突出，中国金融机构海外反洗钱合规风险上升。

7月26日，央行下发了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》、《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》、《关于进一步完善受益所有人身份识别工作的通知》和《关于加强反洗钱客户身份识别工作的通知》等四份文件。这些文件的公布旨在提高反洗钱和反恐怖融资的效力，防止洗钱和恐怖融资的风险。