阜兴系私募跑路发酵！投资人闹到托管行 上海银行回应

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“复兴部”实际控制人逃跑、私募违约的事件仍在发酵，愈演愈烈。24日上午，一大批涉案投资者前往上海银行(“复兴部”私募股权基金产品托管人之一)维权。

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“复兴部”实际控制人逃跑、私募违约的事件仍在发酵，愈演愈烈。 券商中国记者获悉，今天上午，大量涉案投资者前往上海银行(601229，股票咨询)(复兴部私募股权基金产品托管人之一)维权。

积极的投资者聚集在托管银行，上海银行立即做出回应

7月24日上午，一位知情人士向券商中国记者透露了这一消息，一大批维权投资者身着制服聚集在上海银行浦东分行门口。当记者赶到事发现场时，维权人群已经散去，只剩下几个投资者。

一位投资者告诉记者，他们购买了“宇星部”私募基金产品。一些产品得不到本金和利息后，一些投资者开始向公安机关报案，但公安机关说他们不能立案；随后，投资者向基金行业协会申请维权。基金行业协会在同一天发布通知，称托管银行应“分担信托责任”并召开投资者会议；然后这部分投资者去现场询问托管银行所涉及的产品。

6月底，在上海的一次私募事件中，母公司的资产达到了350亿元，在私募界爆发了一场巨大的雷声。

上海复兴实业实际控制人失去联系，集团旗下四家私募基金管理公司上海亿龙财富投资管理有限公司、上海西商投资管理有限公司、上海裕泰投资管理有限公司、易才行财富资产管理有限公司的产品相继违约，无法支付。这一次，捍卫自己权利的投资者也从这一事件开始。一些投资者表示，未来几天，他们还将前往一些相关的托管银行进行谈判。

几乎就在集体维权事件发生的同时，微信朋友圈里流传着“上海银行270亿理财资金，100万买入，亏光了钱”的消息，引起了各方关注。

作为回应，上海银行紧急回应:

今天，我行发现有人在微信朋友圈里传播“上海银行270亿理财资金，100万买入，亏光了钱”的信息，并被广泛传播。这是一个谣言，严重损害了银行的声誉。我行已正式向公安机关报案，并将追究造谣者的法律责任。

传言中涉及的“理财基金”不是我行发行的理财产品，也不是我行出售的理财产品，而是复兴集团三位私募基金经理发行的私募股权投资基金；我们银行只是上海众多托管银行之一。

在早期阶段，投资者以各种方式向监管机构、公安机关和行业协会表达了维护自身权利的要求。最近，投资者提出托管银行应满足“召开持有人会议”和“进行资产保全”的要求，这超出了托管银行的法定职责。本行通过各种渠道和方式向投资者进行了解释，但仍有部分投资者采取不合理的维权行为。

“这个案例很有代表性，尤其是现在新的资产管理法规提倡打破汇率。这件事将影响我们托管业务的未来方向。你想做这个非标准化的资产业务(私募股权投资基金)？”一位来自一家没有参与的大银行的监管部门的人告诉记者。

“复兴部”私募被中国基金会命名

“复兴部”的私募于6月底开始，相关公司的私募产品有望赎回，私募的实际控制人失去了联系。

7月13日，中国科学技术基金会在官方网站上发布了《关于上海亿龙等四家私募股权基金管理公司风险事件的公告》。公告称，由于上海一龙财富投资管理有限公司、上海西商投资管理有限公司、上海鱼台投资管理有限公司、一彩星财富资产管理有限公司四家私募基金管理公司的实际控制人失去联系，相关私募基金管理公司的运营中断，严重扰乱了私募基金行业秩序，对投资者的合法权益造成重大影响。

该协会表示，已备案私募股权基金的托管银行要认真履行托管人职责，建立应急工作机制，统一登记相关私募股权基金的投资者，按照《基金法》和基金合同做好投资者接收工作。托管行采取了暂停支付、冻结账户等措施，维护基金账户资金安全。

协会还提醒私募基金的投资者按照托管银行公布的方式进行登记，并提供基金合同、转账凭证、身份证明等资料和信息。在私募基金管理人不能正常履行职责的情况下，托管银行应根据《基金法》和基金合同，认真履行共同受托责任，并通过召开基金份额持有人会议、保护基金财产等方式，尽力维护投资者的权益。同时，协会还要求私募基金管理公司的实际控制人和高级管理人员尽快返回岗位，配合工作，安全处理相关风险，最大限度地保护投资者的合法权益。值得注意的是，在通知中，协会还公布了相关托管银行的联系方式。

据中国券商记者调查，从股权关系来看，这四家私募机构属于“复兴部”，实际控制人是上海复兴实业集团。据统计，这四家“复兴部”的私营产品总数已达159种。据报道，私募基金产品涉及金额超过200亿元。

根据中国基金会官方网站，托管这些产品的金融机构大多是银行，包括上海银行、中国光大银行(601818，咨询股)、恒丰银行等。其中，上海银行托管的产品数量不小。以益龙财富为例。据中国券商记者统计，其21种产品中有14种由上海银行管理，5种由恒丰银行管理，2种由光大银行管理。据了解，在与私募机构合作时，银行基本上只有托管关系。

银行托管账户只剩下少量资金，没有人参与私募

由于我行参与的私募产品托管账户已被临时冻结，账户中还剩多少钱？恐怕这是投资者和市场的焦点。然而，情况恐怕并不乐观。

券商中国记者采访了多家托管银行，三家银行明确表示，截至目前，已完全冻结相关资金的托管账户，并停止办理相关账户内所有资金的现金支付和资金转账。

“但事实上，现在账户里剩下的钱不多了，因为很多项目在基金启动前就已经到位了。基金成立后，为了正常支付利息，所有这些基金都必须进行投资。我不知道其他银行的情况，我们的银行账户里有一小部分资金。”其中一名保管人告诉经纪公司的中国记者。据了解，该行委托的私募股权基金金额超过100亿元。

事件的具体进展是什么？记者联系了其中一家私募公司益龙财富，但该公司总裁于亮的电话无法拨通。仪陇浙江公司相关人员向记者透露，仪陇目前正在配合公安机关，但调查尚未立案，上海证监局已经立案调查。

今天下午，经纪公司的中国记者赶到上海东亚银行大厦7楼，这里是益龙财富的前办公地址。原来的办公室关闭了，公司的标志消失了。“701”和“上海亿龙财富投资管理有限公司”的标志被人为抹去。

对面公司的一名员工告诉记者，仪龙财富几周前被相关部门查封。“我听说关联公司也被查封了，而且一夜之间也没有人在办公室。”

中国基金会已经做出了明确声明

“复兴部”私募违约事件继续发酵，托管银行的权责边界在哪里？私募产品违约后，它成为了一个值得业界讨论的新话题。

中国科学技术基金会要求托管银行按照《基金法》和基金合同履行“共同信托”职责，并应召开基金份额持有人会议，保存基金财产。

根据中国券商记者获得的托管银行与私募股权基金之间的托管合同样本，托管银行有15项义务:

1.根据本合同的约定，基金财产应当安全保管，但对于已转出托管账户的基金财产，托管人实际控制之外的资产不承担托管责任；

2.有符合要求的营业场所，配备足够的合格专职人员负责基金财产的保管；

3.为托管的不同基金资产设立独立账户，确保基金资产的完整性和独立性；

4.除法律法规规定和基金合同约定外，不得为私募基金托管人和任何第三方谋取利益，不得委托第三方托管基金财产；

5.按照规定开立和撤销私募股权基金的托管基金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户；

6.审查私募股权基金股票的净值；

7.办理与基金托管业务相关的信息披露事宜；

8.审查私募基金管理人根据相关法律法规和基金合同编制的私募基金定期报告，并定期出具书面意见；

9.根据基金合同，根据私募基金管理人或其授权人的资金划转指令，及时办理清算和交割事宜；

10.根据法律法规的规定，妥善保管私募股权基金管理业务活动的相关合同、协议、凭证等文件；

11.公平对待管理的不同基金财产，不得从事损害基金财产和其他当事人利益的活动；

12.保守商业秘密。除法律法规和基金合同外，不得向他人披露基金的相关信息；

13.根据相关法律法规要求的保存期限，保存私募股权投资业务活动的所有会计资料，妥善保存相关合同、交易记录等相关资料；

14.监督私募基金经理的投资运作。发现私募基金管理人的投资指令违反法律法规和基金合同规定的，应当拒绝执行，并立即通知私募基金管理人；如果发现私募股权基金管理人按照交易程序生效的投资指令违反法律法规和基金合同的规定，应当立即通知私募股权基金管理人。但是，托管人在进入其他资产管理计划(或委托银行、合伙企业等的委托贷款账户)后，不负责对委托资产的流动进行监管。)，以及资金的任何后续使用和投资。

15.根据私募基金合同准备相关账簿，并与基金经理核对。

有业内人士表示，根据《基金法》和合同条款，对于已转出托管账户的基金财产，托管行不承担托管人实际控制之外的资产的托管责任；进入其他资产管理计划(或委托银行的委托贷款账户，或合伙企业等)后，不负责监管委托资产的流动。)，以及资金的任何后续使用和投资。

值得注意的是，国内私募股权基金通常分为三类:证券、股权和其他。相对而言，由于证券私募股权产品是通过证券账户进行交易的，因此资本流动可以是闭环的，即使净值出现较大损失，他们也不会损失所有资金。然而，当股票和其他私人基金投资于非标准产品时，在基金从托管账户转移后，托管人很难监管基础资产。近来，问题不断的私募股权基金基本上属于后者。

受伤的投资者仍在等待结果

“复兴部”私募违约事件涉及金额巨大，而浙江和上海是受害投资者最集中的地区。据知情人士透露，仅浙江省义乌市就有365名客户购买了仪龙产品，涉及金额10.8亿元。

60多岁的王强(化名)是当地一名退休教师。由于听取了推荐，他于去年12月和今年5月两次购买了益隆财富的私募股权基金产品，购买金额分别为300万元和150万元。

王强告诉记者，他购买的所有产品都是艺龙两年的私募产品，产品是固定的，约定年利率超过11%，其他产品一年的收益率约为10%。

“复兴与小商品市场合作，销售人员总是说产品是安全的，否则我不会买。”义乌的很多投资者都买了它，其中很多是像我这样的老人，很多是养老金，还有一些人拿房子来抵押贷款。”说到这些，王强哽咽了。“我听说这家公司的人都在逃跑。我希望政府能帮助我们。现在我丢了钱，退休金也没了。”