30家券商年内吃下42张罚单 近三成涉及代客理财

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股票市场不景气时，证券公司的业务人员容易亏损并被客户举报，代表客户进行财务管理的问题更容易暴露

2018年，证券公司的分类和评级结果已经公布，可谓几喜几悲。大多数评级被下调的券商已经“吃掉”了监管机构发出的罚款。

自今年以来，“强有力的监督”仍在继续。根据公布数据的不完全统计，今年(截至7月31日，下同)，监管部门对证券公司非法经营的查处比去年更加严格。因“私下接受客户买卖证券”和“非法买卖股票”而受到处罚的案件数量超过了去年。

证券公司的员工因代表客户理财而受到的惩罚最大

据《证券日报》记者统计，今年以来，中国证监会及其派出机构共为30家证券公司及其营业部发行了42张门票。在42张罚单中，21张被发出警告信，15张被责令采取纠正措施，4张被责令增加内部合规检查次数，1张被暂停金融产品的寄售，1张被罚款并没收非法所得。

从违规类型来看，证券公司今年收到的罚款主要涉及11个原因，10家证券公司的经营违反了一个以上的违规项目。其中，涉嫌违规的证券公司数量最多的是员工“私下接受客户委托买卖证券”，共12次，占近30%。平均而言，几乎每个月都有两名经纪人收到警告信。

对此，业内人士认为，券商基层销售人员的基本工资普遍较低，主要依靠佣金收入。有些人非法帮助客户管理他们的股票以赚取佣金。然而，当股市低迷时，证券公司业务人员购买的股票容易出现亏损，并被客户举报，问题更容易暴露。

其次，“非法买卖股票”也是一个高发领域。今年以来，涉案经纪人已被处罚七次。一些券商告诉记者，与代表客户买卖股票只赚取佣金不同，证券从业人员买卖股票是一种谋取私利的个人行为，甚至可能涉嫌内幕交易和操纵市场，因此处罚要严重得多。

此外，部分券商因“未能持续关注发行人信用状况”被当地证监局处罚，共处罚6起。

此外，由于研究报告评级、风险预警缺乏审慎性等问题，一些券商已被当地证监局发出警告信。原因是，在一家上市公司被立案调查后，该经纪公司还陆续发布了11份被评为“强烈推荐”的研究报告，并未对调查给出任何风险警示。

部分经纪业务部门的合规意识有待提高

据《证券日报》记者统计，因“私自接受客户买卖证券”和“非法买卖股票”而受到处罚的案件数量已超过去年。

从罚款数额来看，今年有17名证券从业人员因上述原因被罚款近7000万元。其中，12名员工因“非法买卖股票”受到处罚，5名员工因“私下接受客户委托进行证券交易”受到处罚。在被处罚的17名员工中，有13人在各地销售部门工作，占70%以上，销售部门成为经纪人受到处罚的“重灾区”。

除了“私自接受客户进行证券交易”、“非法买卖股票”等原因外，经纪业务部门也存在为客户融资提供便利的违规行为；明知投资者提供的信息不真实、不准确，不告知后果，不拒绝向其销售产品；客户的投资经历与实际投资经历不一致，客户的相关信息不收集进一步核实。

此外，营业部的其他一些违规行为包括:自公司决定送达之日起20日内未变更证券经营许可证；分支机构负责人向监管部门报送的备案材料记录存在重大遗漏。

上海某券商内控部门的一位人士告诉记者，今年以来，很多罚款都是针对该券商的营业部，这主要是由于合规意识不强，今后应努力完善内控。