联动优势年内三曝违法 央行严惩为非法交易提供服务

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中国经济网北京8月8日电(记者华清建)8月6日，中央银行营业管理部发出巨额罚款，严厉处罚为非法交易提供支付服务的支付机构。联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司)被警告，没收违法所得1207.92万元，罚款1216.92万元，共计2424.84万元。

联动优势公司的违法行为类型为违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理办法的相关规定。

中国经济网记者发现，今年以来，联动优势公司已经收到三张门票。

2月11日，联动优势安徽分行违反银行卡收单业务相关法律法规，中央银行合肥中心支行责令其限期改正，给予警告，并处以6万元罚款。

7月25日，联动优势公司违规将境内外汇汇出境外，被国家外汇管理局北京外汇管理部罚款215万元。

联动优势公司于2011年1月19日在北京市工商行政管理局注册成立。其业务范围包括网上支付、手机支付和银行卡收单等。它是联动优势科技有限公司的全资子公司..联动优势公司是海联金辉(002537.sz)的全资三级子公司。

8月7日，海联金辉就全资三级子公司收到行政处罚决定一事发布公告。根据公告，联动电子商务收到行政处罚决定后，将及时主动与中国人民银行业务管理部门沟通，并按要求足额缴纳罚款。联动电子商务开展了违规自查，完成了大部分整改工作。后续将积极落实各项监管要求，加强商户审计和日常监管，完善风险合规相关管理制度，完善客户服务体系和流程，维护消费者合法权益。同一天，海联金辉以9.89元收盘，上涨1.96%，其股价未受上述事件影响。

在开出巨额罚款的当天，即8月6日，央行业务管理部在官方网站上发表了一篇题为《严惩为非法交易提供支付服务的支付机构的违法行为》的文章。文章指出，为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作和中国人民银行关于禁止商业银行和支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求。为有效防范和化解金融风险，央行业务管理部对国富宝信息科技有限公司(以下简称国富宝公司)开展了支付业务和执法检查。对具有联动优势的公司开展支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经核实，国富宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。此外，国富宝公司仍存在提供服务或与身份不明客户交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、未按规定执行等违法违规行为。披露相关事项，未按要求存储和使用客户储备资金，未保留商户档案；联动优势公司还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户未能满足实名认证要求、违规将境内外汇汇出境外等违法行为。

央行业务管理部指出，联动优势公司的上述行为违反了《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收购管理办法》、《非银行支付机构网络支付服务管理办法》， 《国务院办公厅关于印发〈互联网金融风险专项整治实施方案〉的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境付汇联动优势公司》引发大量举报和投诉，社会影响恶劣。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，中央银行业务管理部和北京外汇管理部对联动优势公司进行了警告，没收违法所得1207.92元，并处罚款1431.97元，合计2639.89万元。

央行业务管理部还表示，将继续认真落实全国互联网金融风险专项整治工作，严厉打击互联网金融混乱，严格查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序。