上海地方金融监管局助推国际金融中心建设

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"地方金融监管当局是一个按需产生的机构."面对记者，上海市金融工作局党组书记、地方金融监督管理局局长杨铮脱口而出。在建设上海国际金融中心的过程中，防范金融风险势在必行，上海地方金融监管当局是“按需而生”。

作为上海市地方金融监管局的首任局长，杨铮经历了从中国人民银行上海总部副主任到上海金融服务办公室主任的多次角色转变。11月22日，根据中共中央、国务院今年10月批准的《上海体制改革方案》，上海正式成立了市地方金融监督局(以下简称“上海金融监督局”)，并增加了市金融工作局的品牌，而不是保留上海金融服务办公室。

上海市金融监督局的成立不仅是落实全国金融工作会议精神、承担地方金融监管责任的具体举措，也是适应新形势下金融工作的必然要求。杨铮告诉记者，金融监督局的成立不仅是党和国家机构改革的意义，也是上海建设国际金融中心和科技创新中心的需要；有利于防范金融风险，促进金融更好地支持实体经济发展。

今天，中国比以往任何时候都更需要建立一个强大的金融体系，建设一个与中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心。对此，杨铮表示，上海金融监管当局将“创造更好的金融发展环境，更好地推进上海国际金融中心建设，为地方金融监管和风险防范提供有益经验。”

中央加强顶层设计的结果

建立地方金融监督局是党和国家总体战略的需要。11月5日至7日，习近平总书记在上海视察并出席首届中国国际进口商品博览会开幕式时，宣布了进一步扩大中国对外开放的重大举措，并提出了上海新的三大任务:一是建立上海自由贸易区。新领域；二是在上海证券交易所设立科技板块，试点注册制度；第三，支持长江三角洲区域一体化的发展，使之成为一项国家战略。同时，总书记希望上海继续成为国家改革开放的排头兵、创新发展的先锋，不断提高城市的能源水平和核心竞争力，努力建设社会主义现代化国际大都市。

“总书记给了上海新时代发展的新任务。这三项任务也凸显了金融在上海发展中的重要地位。”在接受《国际金融新闻》采访时，杨铮认为，上海城市发展已进入关键时期，金融是突破口。上海作为中国最大的经济中心城市，已经进入了全球城市的行列。上海应以更强的使命感和紧迫感，加快提升能源水平和核心竞争力，建设优秀的国际城市。金融是提高上海城市能源水平的关键，也是上海的核心竞争力之一。

近年来，随着金融业一体化经营趋势的日益明显，特别是金融技术的兴起，金融监管的复杂性不断提高，也出现了空白监管、监管套利等问题，导致了地方金融风险的积累。我国金融主要是中央权威，但新时期的金融稳定工作不仅需要横向金融监管改革来防范和化解跨领域金融风险，还需要纵向金融监管改革来防范区域性金融风险。

“上海金融监管局的上市是中央政府应对当前金融发展需求，进一步加强顶层设计和统一规划的结果。形成“中央优先、地方补充、统一监管、全面覆盖、权责明确、协调运行”的金融监管和风险防范处置体系。全面提高新时期金融稳定工作能力，将促进金融更好地为实体经济服务。”杨铮说，上海是中国金融的腹地，肩负着建设国际金融中心的重任，也是金融改革和创新的“试验田”。上市后，上海金融监督局将严格履行国家赋予地方政府的金融监管职责，积极探索和进一步理顺地方金融监管、发展和服务的关系，明确监管是前提、发展是基础、服务是手段。

上海金融工作的创新发展

从上海金融服务办公室到上海金融监督局，改变的不仅仅是名称，还有职能和使命。对此，杨铮认为，成立上海金融监督局的目标是提高监管能力、服务水平和工作效率。

据了解，上海市金融监督局成立后，既要保证金融工作的连续性和稳定性，又要以机构改革为契机，实现“提高监管能力、服务水平和工作效率”的目标。根据时代的新要求，我们要全面“转变观念、功能、方式和风格”，走出一条不同于以往工作的新路。

“首先要转变观念。”杨铮说，要认清上海的地位和责任，以“上海是全国的上海”和“更好地为国家改革和发展的大局服务”为工作出发点，根据中央政府对上海发展的战略定位、经济全球化的大趋势、国家发展的大格局和国家对长三角地区发展的总体部署，思考和规划上海的未来发展。

“从国内来看，上海要服务全国，努力形成一批可以复制推广的金融创新成果，在长三角地区发挥辐射带动作用，成为国家改革开放的排头兵和创新发展的先锋。从国际角度看，上海要想建设国际金融中心，就必须与国际接轨，代表国家参与全球合作与竞争。充分发挥“一带一路”桥头堡优势，推进“一带一路”投融资中心建设。进一步聚集国际、总部和功能性重要金融机构，充分发挥“上海石油”、“上海黄金”、“上海铜”等“上海价格”的影响力，做好中国对外开放的“窗口”杨铮说。

给金融打上“定海针”

当前，防范和化解金融风险已进入关键时期，监管是一块垫脚石。金融秩序的稳定和安全是金融发展的前提和基础。杨铮认为，上海的金融风险基本可控，但在以互联网金融为代表的一些新兴领域，金融安全面临新的挑战。理清监管权责，填补监管空空白，加强地方金融监管，已成为金融业健康发展的迫切需要。上海市金融监督局成立后，要更有效地防范和控制金融风险，既要善于监管，又要敢于监管，真正使监管“长牙”，从而为各项金融改革、开放和创新工作奠定基础，为金融发展插上“监管”的“金针”。

在防范金融风险和为实体经济提供金融支持之间取得更好的平衡，是对建立新的金融监督局的一次重大考验。据记者了解，上海金融监督局成立后，一方面要防范金融风险，维护地方金融稳定，另一方面要继续推进金融改革创新，服务实体经济发展。“实现两者的平衡，更好地形成金融风险防范与金融发展的良性互动”。

“第一，坚持以发展促稳定。按照习近平总书记对上海提出的三大新任务，我们要继续做改革开放的排头兵、创新发展的排头兵，大力推进金融改革创新，确保金融对实体经济的“输血”功能，增强金融服务实体经济的能力。第二，坚持稳定，谋求发展。进一步优化地方监管职责，积极探索综合监管和职能监管；推进和创新金融风险发现预警机制；依法打击，稳步处理重大金融违法案件；责任压缩，全面保障地区金融和社会稳定。多管齐下，牢牢把握系统性和区域性金融风险的底线。”杨铮说。

杨铮在接受《国际金融新闻》独家采访时表示，上海国际金融中心建设已进入决定性时期，改革开放是硬道理。建设上海国际金融中心是中央政府赋予上海的光荣使命，是一项重要的国家战略，是改革开放的产物。

杨铮认为，到2020年，“基本建成与中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心”的战略目标是十分紧迫的。上海要保持金融改革开放的战略实力，进一步争取国家支持，把上海打造成金融改革的“试验田”，率先在上海金融领域进行更多的改革开放试点，更好地为国家深化金融改革开放服务。

促进两个科技金融中心的联系

国际金融新闻:2014年5月，总书记访问上海时，明确要求上海加快建立具有全球影响力的科技创新中心。上海也在尽最大努力落实中央政府提出的上海中长期发展战略的核心任务。在您看来，如何从金融角度支持上海科技创新中心的建设？

杨铮:我们将以上海证券交易所科技板块的成立为契机，推动上海科技创新中心与金融中心建设的联动，更好地为高质量的经济发展服务。一是大力吸引优质科技企业上市，培育一批具有核心竞争力的科技企业。加强对优质创新企业的融资服务，通过科技板块带动本市创新产业的发展。聚焦长三角地区，强化重大项目投融资紧密合作机制，挖掘一批高层次、高层次的优质上市企业。第二，建立良好的投融资体系，支持经济转型发展。通过多层次、多元化的金融服务，推进科技创新成果转化和产业化，发展动产金融创新，开展供应链融资、知识产权质押融资等金融服务，建设科技企业投融资联动示范区。积极发挥科技母基金等引导基金的作用，大力培育风险投资和风险投资产业。鼓励优质科技企业通过信用增级利用债券市场融资，建立科技企业债券绿色发行渠道。充分发挥保险对科技创新企业的信用增级和担保功能，积极推进首套重大技术装备、首批新材料和综合专利保险等保险服务。

金融监管机构应做好职能转变工作

国际金融新闻:上海是全国的上海，这个位置非常准确。当上海的地位和责任确定后，职能的转变就清晰了。

杨铮:上海市金融监督局成立后，其职能发生了很大变化，从服务型转变为服务与监管并重，更加注重监管。这无疑要求我们进一步理清思路，明确责任，充分发挥自己的优势，大胆创新和探索，做好工作，以免缺位、越位或处于不利地位。金融监管要加大制度保障，加强金融法治建设，严格履行国家赋予地方政府的金融监管职责，依法监管小额信贷等七类机构。加快上海市地方财政法规的颁布，力争在数据共享、比例罚款、合规管理等方面取得突破。，切实提高地方金融风险防范的水平和能力。同时，要稳步进行人员转移，加强人员培训，建设一支专业化、高素质的队伍，增强监管知识储备，有效提升监管能力。要建立长效机制，建立金融安全网。建立健全上海市地方金融监管部门与金融管理部门的监管协调机制，加强信息共享、监测预警、风险处置和消费者保护等监管协调。继续实施全面排查金融活动风险，严格管理金融机构和业务准入。进一步完善金融监测预警机制，充分发挥新的金融格式监测平台和资本账户变化监测机制的作用，防患于未然。加强部门合作和城市联动，做好重点领域风险防范和处置工作，坚决打击违法犯罪案件，牢牢把握系统性和区域性金融风险不发生的底线。依托创新技术，积极构建金融科技产业生态链。加快发行相关文件，促进金融科技产业发展，努力聚集上海大型金融机构和重要科技公司的金融科技板块，形成集群优势。积极研究探索建立金融创新风险压力测试网站，推动金融技术在金融安全和风险防控领域的应用。

摒弃惯性思维，以问题为导向

国际金融新闻:惯性思维是建立一个新组织最困难的事情。每个人都习惯于用通常的方式做事。你有什么方法来解决这些问题？

杨铮:在机构改革的新形势下，要充分发挥上海金融监督局的积极作用，必须摒弃惯性思维，改进方法，坚持以问题为导向，理清重点。我们要重视上海国际金融中心建设的关键，从点到面推进改革创新。在上海证券交易所设立科技创新板块，试点注册制度，是国际金融中心建设与科技创新中心联动的最佳结合点。大力吸引优质科技企业上市，推进科技创新成果转化和产业化，通过科技创新板块带动本市创新产业发展。我们要注重国际市场的标杆管理，深化金融的高层次开放。以资金自由流动为核心，高标准建设自贸试验区新区，积极探索合格境外投资者全面参与上海各种金融市场。搭建人民币国际债券发行平台。建立全球商品定价中心。注意寻找短板的弱点作为突破口。中小企业融资难、融资成本高一直是困扰实体经济的难题。要通过发展直接融资、加大产融对接、改善信贷供给、促进投贷款联动来提高金融服务实体经济的活力水平，以确保实体经济的稳定增长。我们应该注意加强联系与合作，形成合力。推进上海国际金融中心与经济中心、贸易中心、航运中心建设的联动，发挥金融拉动作用，加快上海产业转型升级。