鼎诺光华发布财富管理白皮书 专业领航财富新蓝海

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12月22日至23日，鼎诺光华财富2018光耀客户年会在“世界最佳展会”千岛湖举行。光大证券资产管理首席经济学家许高博士(601788)、原住房和城乡建设部住房政策专家委员会副主任、全国房地产商会会长顾云昌、鼎诺光华财富董事长张华等知名专家学者和投资巨头应邀出席，与全国近200位高净值客户探讨2019年的投资机会和资产配置等国内外经济形势。

专业系统的迭代升级与行业模型的牢固建立

在与会人员的见证下，鼎诺光华还举行了鼎诺光华财富管理白皮书的隆重发布仪式。白皮书是鼎诺光华冶炼行业的精髓，它融合了所有员工的专业经验和智慧，重点介绍了鼎诺光华以往产品筛选体系、管理运营体系、合规体系和风险控制措施的核心内容。显然，这不是一套供外人观看的行业报告，而是一套内部代码系统和操作手册。

鼎诺光华财富董事长张华表示，专业定位是鼎诺光华的第一价值。只有专业化才能继续创造价值，为投资者提供长期稳定的回报；只有当你是专业人士时，你才能为你的客户制定一个个性化的资产配置计划，用合适的产品来满足客户的需求；只有专业人士，才能识别和控制风险因素，保护客户资产不受侵蚀。

如何确保公司始终拥有一流的专业能力，在激烈的市场竞争中始终独善其身？张华认为，除了建立专业的投资管理团队和精英理财规划师团队来构建持续学习的企业文化外，还需要形成专业、完整、迭代的财富管理体系。因此，财富管理白皮书的发布意义重大，它不仅是鼎诺光华专业精神的体现和长期稳健发展的制度保障，也有助于行业的健康、规范发展。

将房地产基金作为财富配置的重要基础

据了解，鼎诺光华的一个重要产品序列是房地产基金。鼎诺光华财富董事长张华表示，中国房地产市场规模庞大，相对稳定，能够持续为财富管理领域提供源源不断的优质产品。统计局的统计数据显示，在严格控制措施下，2017年商品房销售额为13.37万亿元，同比增长13.7%；2018年1月至11月，商品房销售额达到12.95万亿元，同比增长12.1%，全年突破14万亿元是一个高概率事件。数据显示，房地产市场支撑力度足够，未来投资仍然巨大。

不过，张华提醒，未来房地产行业的主要投资机会不再是买房的机会，而是用相关金融产品配置房地产资产的机会。

根据威利斯·韬睿惠悦(willis towers watson)在2017年版《全球另类资产调查》(Global Alternative Asset Survey)中提供的信息，在全球100家最大的另类资产管理公司中，房地产基金占据了最大的资产份额(35%)，其次是私募股权基金(17%)和对冲基金(17%)。房地产基金也持有养老基金资产的最大份额，为41%。在前25家另类资产管理公司中，房地产基金占据12个席位，管理的资产规模占48%。张华坚信，中国的房地产基金也将成为高净值个人和养老机构最重要的资产类别之一。“这是规则”。

原住房和城乡建设部住房政策专家委员会副主任、全国房地产商会协会主席顾云昌同意上述判断。他还认为，在过去，房地产的利润主要取决于改革红利，在未来，它将主要取决于管理和创新。因此，投资房地产基金，我们必须找到一个好的管理团队。

稳步发展，成绩斐然，逆势进取的国家布局

2018年可以说是首都的寒冬。许多资产管理机构和财富管理机构遭遇“滑铁卢”，投资者信心也受到严重冲击。作为一家新兴的财富管理公司，鼎诺光华在动荡的2018年依然稳步发展，取得了巨大的成就。

据介绍，鼎诺光华已在上海、北京、杭州、宁波、南京、青岛、重庆、成都、深圳、苏州、太原、常州等12个重点城市设立了20多家分支机构，南通、无锡的分支机构正在筹建中，初步实现了全国布局。

在团队建设方面，鼎诺光华以灵活的业务分工体系，吸引了银行、券商、信托、大型三方机构和家族企业等众多精英人才。大部分理财规划师都在持牌金融机构工作了十多年，一般都有cfp、afp等专业资格证书，具有丰富的理财经验和专业的理财素养。

鼎诺光华财富的突然出现也得到许多机构合作伙伴和权威媒体的高度认可。2018年10月30日，鼎诺光华财富在由国家商报和权威学术单位颁发的第九届金鼎奖中荣获“年度第三方财务管理实力平台”奖。

深刻理解资产配置，享受优质产品的供应

鼎诺光华财富董事长张华认为，无论市场好坏，优质资产总是稀缺的，这是鼎诺光华获得市场认可的根源。

鼎诺光华成立时，它解决了财富管理公司最大的问题，那就是高品质产品的供应。据报道，鼎诺光华财富由光大金融控股有限公司和丁鑫长城集团共同创立。他们都是国内资产管理行业的重要参与者，资产管理规模超过1000亿元，在私募股权投资领域和产业基金领域都有很强的特色和优势。

同时，鼎诺光华坚持第三方财富管理平台的定位和商业模式，可谓财富管理领域的“混合所有制”探索。既能充分发挥股东的资产方优势，又能利用相关资源、投资经验和风险控制体系，从其他机构引进优秀产品，为高净值客户提供全面的理财服务。

张华表示，除了高品质的产品和品牌代言外，两大机构股东更重要的意义是带给鼎诺光华对许多重要资产类别的深刻认识以及相应的风险控制能力和投资后管理能力。资产配置是基于对主要资产类别的深刻理解。这种理解不是研究报告中的统计数据，也不是由此得出的比率分析。“这些都是表面现象，不是本质”，但主要体现在投资实践中的“门道”，涉及到“筹、投、管、退”的各个环节。“纸上谈兵是不可能的”。

规范和重塑行业格局，专业引领财富蓝海

在过去的十年里，随着中国经济的快速发展和家庭财富的快速增长，中国的财富管理行业已经发展成为一个规模达1000亿元人民币的巨大市场。在经历了一轮残酷的增长之后，严格的金融监管将重塑行业生态，而旨在“打破交易所”和“走进渠道”的新资产管理法规将为财富管理行业带来一种“新格局”。拥有积极管理能力、资产配置能力和资产侧优势的专业理财机构将迎来最有利的发展环境，引领中国财富管理的新蓝海。

鼎诺光华财富是在不断变化的行业中产生的。张华表示，在资本的寒冬下，鼎诺光华应坚持诚信和敬业的价值观，以专业为导向，以对客户的“信心”、“责任感”为终点，以“谦逊”守合规风险底线，以“雄心”打造百年财富品牌，在财富管理行业树立典范，守护客户财富的安全增值和代际传承，照耀客户财富生活的未来。

编辑朱昱