1天15罚单!大行全中招:部分因贷款违规流入股市楼市

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银监会将在一天内发行批量票。

22日，银监会官方网站集中发布15张罚单，一家银监局和三家银监分局同时出票，罚款总额320万元。罚款不仅涉及四大国有银行的六家分行，即中国工商银行(601398)、中国银行(601988)、农业银行(601288)和中国建设银行(601939)，还处罚了两家城市商业银行。

宁波银监局发行6张门票

根据中国银行业监督管理委员会官方网站的信息，宁波银监局今天发布了6张罚单，处罚了在剑指系统、贷款、存款等业务过程中的违法行为。

具体而言，工商银行宁波分行、农业银行宁波分行、建设银行宁波分行、宁波尚同银行和浙江敏泰商业银行宁波分行各被罚款220万元。剩下的一张票是发给王邦尊、唐和三个人的，他们因为内外勾结，终身不得在银行工作。

其中，农业银行宁波分行收到的罚款金额最大，达100万元。根据处罚表，本行的违法行为包括制度流程和制度控制不完善、员工行为管理不到位和业务违规操作。中国工商银行宁波分行违规办理保证金业务，被宁波银监局罚款50万元。

宁波尚同银行在第三次贷款调查中也存在严重的不谨慎问题，被罚款30万元。此外，中国建设银行宁波分行和浙江敏泰商业银行宁波分行均被罚款20万元。前者因非法将个人贷款资金流入股市和房市而被罚款，而后者在贷前调查中严重失职。

值得一提的是，在这次被罚款的五家机构中，有两家是城市商业银行。

据田玉娥介绍，浙江敏泰商业银行宁波分行的法定代表人是吴大明。2009年12月7日，在宁波市市场监督管理局登记注册，业务范围主要是吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；处理国内和国际结算；办理票据承兑和贴现；从事银行卡业务；提供保险箱服务。

据中国保监会消息，今年1月，浙江敏泰商业银行宁波分行因非法发放个人商业贷款被罚款20万元。

宁波尚同银行，原名宁波国际银行，1993年由印尼广金集团控股，是浙江省第一家外资银行。自2009年以来，宁波港(601018)集团已收购印尼国际银行(BII)20%的股份，并将其与12名股东重组为宁波尚同银行，该银行于2012年4月正式成立。

三家银行监管分支机构发行了九张票

罚款总额100万元

在银监局下发罚款的同时，辽阳银监分局、崇左银监分局、辽源银监分局也向中国工商银行辽阳分行、农业银行崇左分行、中国银行辽源分行下发了罚款。

具体来说，辽阳银监局开出了四张票。

其中一家在中国工商银行辽阳分行开业。根据中国保险监督管理委员会的信息，中国工商银行辽阳分行在灯塔通二宝(上海)皮具城有限公司的贷款过程中存在“三查未尽”的问题..严重违反审慎经营规则，造成贷款重大损失的。

2018年8月9日，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《固定资产贷款管理暂行办法》第十一条和《商业银行授信尽职指引》第四十三条，辽阳银监分局对中国工商银行辽阳分行作出50万元行政处罚决定。

针对此案，辽阳银监分局还签发了三张个人票，并对三人进行了警告:

作为当时的中国工商银行辽阳分行行长，在贷款审批条件不能落实的情况下，王金贵签署了承诺书而没有落实审批条件，批准并同意发放贷款，最终未能履行承诺书的承诺，给贷款造成了重大损失，并参与了违法行为的实施和决策，在此过程中发挥了决定性作用。

时任中国工商银行辽阳市分行信贷副行长的王签署了《上海灯塔同二宝国际皮具城有限公司“上海国际皮具城”合并业务补充报告》和《上海皮具城两个问题情况说明》，同意发放贷款并造成重大损失，参与了违法行为的实施和决策，并在此过程中发挥了重要作用。

王忠强时任中国工商银行辽阳灯塔支行行长，签署了《上海通尔宝国际皮具城有限公司上海国际皮具城合并业务补充报告》和《情况说明书》。作为支行的调查负责人，他批准并同意发放贷款，造成重大损失，并参与了违法活动的实施和决策，在此过程中发挥了重要作用。

与辽阳银监局类似，辽源银监局也发了四张票，其中一张是给该机构的，三张是给相关责任人的。

中国银行辽源市分行因未对贷款进行监管和挪用贷款资金被罚款20万元。该行员工韩春生、中国银行东风支行孙和对贷款及贷款资金挪作他用后中国银行辽源支行监管不力负有直接责任，并分别受到辽源银监分局的警告。

此外，农行崇左支行收到一张罚单。

根据处罚表，农业银行崇左支行已将抵押登记费(已退还)转嫁，崇左银监分局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项和第二款，于2018年8月1日作出行政处罚决定人民币30万元。